据CBC News 3月9日报道，CBC News获悉 1 月份涉嫌产权欺诈导致 3 人被捕的独家细节。
涉事三人在Google上找到了房地产律师尼鲁山·维韦卡南塔拉贾（Niroosan (Niro) Vivekanantharajah）的电话，并请求他帮助完成房屋销售，他欣然答应了。
这位多伦多房地产律师告诉记者，这些人拥有所有必需的文书并且对销售流程有着全面的了解，显然他们已经做好了充分的准备。Niro 通过虚拟会议软件 Zoom 检查了这些人 ID，客户在通话中将驾照举到脸上，照片也被提交到他的办公室审查。
但在几周内，这些客户将被多伦多警方逮捕，他们被指控实施复杂的产权欺诈以出售不属于他们的房屋。
Niro分享他的故事是为了提醒其人们，在有帮助的情况下完成这种欺诈是很容易的。 CBC News报道的每一个产权欺诈故事的一个共同线索是使用假的身份证明，例如安大略省的驾照。 专家表示，身份证正变得越来越先进——这使得阻止这种欺诈行为变得越来越困难。
Niro的怀疑是在交易完成后开始的。 这套位于Scarborough（世嘉堡）的独立屋以 840,000 加元的价格私下出售，缺并未在 MLS 上挂牌——MLS 是房地产经纪人和经纪人用来分享待售房产信息的平台。
之后Niro接到银行的电话，要求他核实客户的身份，以便银行方放款。银行员工告诉他这个账户是新账户，这是第一笔交易。 银行员工还指出了将永久居民卡用作身份证件的潜在问题。
该员工告诉Niro，如果他能核实客户的身份，她就会放款，但他说他想在这样做之前完全确定。 因此，他和他的同事制定了一个计划，决定扮演侦探的角色——参观已售出的房屋。
Niro说该房子外面堆满了邮件，然后他注意到门廊的门是锁着的，种种现象透露着反常。离开该地区后，他接到了隔壁邻居的电话。这位女士告诉他，房主目前在中国，她有房子的钥匙。
邻居们与房主取得了联系，Niro得以确认他的客户不是真正的房主。
同时从事刑法工作的Niro向银行通报了涉嫌欺诈的情况，银行随后联系了警方。他们共同策划了一次诱捕行动，会将涉嫌欺诈的人亲自带到银行。Niro指示客户前往安大略省奥罗拉市（Aurora）的一家特定分行，一名便衣警察在那里等着他们。
多伦多警方于 1 月 27 日证实逮捕了三名嫌疑人——Xue Wang、Ling Pan 和 Xing Yu Ling。Wang还面临通过犯罪获得的超过 5,000 加元的占有收益、洗钱犯罪收益、假冒他人意图获取财产和伪造文件等指控。
世嘉堡房屋的真正所有者和购买者都有产权保险，业主正在努力让他们的名字恢复到房屋的所有权上。
在最近 CBC News报道的产权欺诈案件中，涉嫌欺诈者使用了假身份证——要么冒充租户以获取房屋使用权，要么冒充房主本人。这种情况下，身份证上的照片与涉嫌欺诈者相符，但姓名和地址与真正的房主相符。
加拿大四大产权保险公司之一的 FCT Insurance 总裁丹妮拉·德托马索 (Daniela DeTommaso) 说：“这些身份证是原件的完全相同的复制品，这绝对令人难以置信。问题在于，在许多情况下，即使有人使用该省官方提供的免费在线检查器检查驾照号码，它也可能会被证明有效。”
在大多数欺诈案，驾照实际上是有效的，只是不属于正确的人。
探长约翰·阿米特 (John Armit) 与安大略省警察局 (OPP) 的反敲诈勒索分部表示，在整个大流行期间，被称之为合成 ID 的欺诈行为激增。
通过调查发现，这些欺诈者有专门的打印器来制造假ID，一旦欺诈者拥有一个近乎“完美”的假 ID，他们便访问其他个人信息或文件，身份证明等信息就会泄露，欺诈者就有机会使用信用卡或获得信贷。
尽管受到各多方赞扬，Niro还是表示很遗憾没有做到更好。并在成为律师之前，他曾做过多年保镖，因此更惊讶自己没能抓到伪造证件。
他将自己的经历作为一个深刻的教训提醒人们。“所以想象一下：我的工作是定期检查身份证 11 年，然后即使是律师……我仍然没有注意到这是个骗局。”
三名嫌疑人Xue Wang、Ling Pan 和 Xing Yu Ling将于 3 月 24 日出庭。
原文链接：https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/alleged-title-fraud-suspects-caught-1.6771689
