据CBC News 4月27日报道，安省一家主要房屋开发商临来自五大银行之一的惊人指控，称其策划了一场“高度复杂”、长达一年的欺诈，总额超过 3700 万加元。
TD Bank 已对总部位于多伦多北部伍德布里奇（Woodbridge），由卡洛·陶拉西和迪诺陶拉西（ Carlo and Dino Taurasi） 兄弟领导的 StateView Homes 提起诉讼，指控该公司从 2022 年 4 月到上个月实施了一项“套票”计划。
该诉讼还将 25 家联营公司、这些公司的五名董事和 StateView 的前首席财务官丹尼尔·西科内（Daniel Ciccone）列为被告。
根据向多伦多安省高等法院提交的诉状，道明银行称，被告从其他银行的公司和个人账户开出了数千张空头支票，用于支付大笔款项。被告会将支票兑现到 TD 账户，而 TD 会在支票结清前有条件地发放这笔钱。 该银行表示，被告会迅速提取资金，然后取消支票，以防止资金实际转入 TD 账户。
银行称，在这一年中，TD 欠下 37,028,055.73 加元加利息。
该银行在其索赔中表示，经过对账户历史的审查显示，这似乎是一次高度复杂的支票风筝欺诈，涉及大约 12 个月和数十个账户，涉及多家金融机构。TD 称，为了避免被发现，被告经常在 22 个账户中进行这些“虚假交易”，以制造新资金流入的假象。
虽然 StateView 没有提交辩护声明，但根据一份签署的协议副本，它似乎与 TD 达成了一项拟议的和解协议，以在 7 月之前偿还所有款项，但公开的法庭文件中没有包含该协议副本。另一份法庭文件表明，提起诉讼是为了巩固和解。
另外两家贷款人也在提起诉讼——为了取回他们借给 StateView 用于安省万锦市（Markham）开发项目的 2400 万加元。这些法庭诉讼对 StateView 在多伦多地区规划的约 1,400 套房屋的未来提出了质疑，其中许多房屋已经售出但尚未建成。
在给 CBC 多伦多的一份声明中，StateView 营销副总裁 Darryl Orian（未在诉讼中透露姓名）表示，Carlo 和 Dino Taurasi 不知道或参与了所谓的计划，并与 TD 合作来偿还欠款。
Orian 说，所谓的欺诈行为“完全由公司前首席财务官 Ciccone 所为”。在三月份，当他们得知这种情况时，Carlo 和 Dino 立即配合调查，并迅速将首席财务官从他的职位上撤职”。“Carlo 和 Dino 都没有从这些活动中获得经济利益，这种情况对他们的个人生活造成了广泛的干扰，并在他们努力解决问题的过程中给他们个人和他们的家人带来了巨大的困难。”
在拟议的和解方案中，TD 计划持有 31 处房产，包括 StateView 在安省南部的至少三个预建项目：万锦市（Markham）的 Nao Towns II、巴里（Barrie）的 Bea Towns 和惠特彻奇-史托维尔（Whitchurch-Stouffville）的 Elm&Co。
根据其网站，StateView 计划在这些项目中建造 600 套住宅。
TD 还提议控制位于金城（King City）和列治文山（Richmond Hill）的 Carlo 和 Dino Taurasi 的几处豪宅以及科林伍德（Collingwood）的滑雪小屋。
Stateview 及其子公司正面临另一项财务挑战。
本周早些时候，贷方 Atrium Mortgage Investment Corporation 和 Dorr Capital Corporation 向 Carlo、Dino 和 Stateview 的 Nao Towns II 公司提出索赔——要求立即偿还万锦市正在建设的 96 套单元项目的 2400 万加元贷款。
当贷款人得知支票风投指控后，他们在索赔声明中说，他们要求 Stateview 退还他们的钱，该声明也提交给了安省高等法院。
贷方还指控 Stateview 未能在 4 月份支付每月 277,000 加元的利息，并在未通知 Atrium and Dorr 的情况下对这些房产进行额外抵押。最后，贷款人要求法院命令接管人接管并变卖 Nao Towns II 项目的所有资产和财产以偿还债务。
Orian 说 StateView 了解买家和贷款人很担心。 但该公司计划“完成目前在建的所有项目，”他说。
一位破产律师说，如果贷方成功地让接管人控制 StateView 的财产，那么担心的买家就无能为力了。接管人可能会允许项目完成，而买家将能够完成购房。
但是，如果接管人下令出售项目以偿还贷方，那么这些买家可能永远看不到他们购买的房屋或存款。如果项目没有完成，买家最终可能会蒙受损失。
“理论上他们可能会在某个时候起诉开发商，但很可能在接管完成后，可能不会剩下很多钱。”
原文链接：https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/stateview-homes-cheque-kiting-1.6823514
